Significado de PEP Todo lo que necesitas saber acerca de las Personas Políticamente Expuestas
Tras realizar cualquier tipo de investigación exhaustiva con los clientes, es probable que te encuentres frente a un conjunto de clientes conocidos como personas políticamente expuestas o PEP.
Entendiendo a un Individuo con Exposición Política
Las PEP extranjeras se refieren a aquellos individuos que, en otro país, han sido encargados de funciones públicas de gran relevancia, como por ejemplo los Jefes de Estado o de Gobierno, políticos de alto nivel, funcionarios gubernamentales o judiciales de alto rango, militares de alto rango, ejecutivos de alto nivel de corporaciones estatales y funcionarios de partidos políticos importantes.
Por otro lado, las PEP internas son aquellas personas que desempeñan o han sido confiadas con funciones públicas de gran importancia en su propio país. Entre ellas se incluyen los Jefes de Estado o de Gobierno, políticos de alto nivel, funcionarios gubernamentales o judiciales de alto rango, militares de alto rango, ejecutivos de alto nivel de corporaciones estatales y funcionarios de partidos políticos importantes.
Asimismo, las PEP de organizaciones internacionales son aquellos individuos que han sido encargados con funciones prominentes por una organización internacional. Estos individuos suelen ocupar cargos de alta gerencia, tales como directores, subdirectores, miembros de la Junta u otras funciones equivalentes.
Comprendiendo a las PEPs Definición y Relevancia de las Personas Políticamente Expuestas
¿Quién es considerado como persona políticamente expuesta?Una persona políticamente expuesta (PEP) se refiere a aquel individuo que ocupa un alto cargo político o una posición prominente en el sector público. Su papel en la sociedad les otorga un alto nivel de influencia y poder, lo cual los hace más propensos a estar involucrados en actividades de blanqueo de capitales y/o financiación del terrorismo.
Riesgos asociados a las PEPDebido a su posición, estas personas pueden ser víctimas de abuso para el blanqueo de fondos ilícitos o para cometer otros delitos, como la corrupción o el soborno. En términos generales, trabajar con PEP o tenerlos como clientes representa un mayor riesgo de ser utilizado para actividades ilegales de blanqueo de dinero. Desafortunadamente, hay numerosos casos en los que políticos o sus allegados han utilizado su puesto para fines de blanqueo de dinero, como lo demuestran los Papeles de Panamá.
Reconocer a estas personas y implementar medidas de control y supervisión adecuadas puede ayudar a prevenir el blanqueo de capitales y proteger a las organizaciones de posibles riesgos financieros y legales.
Persona de influencia en el ámbito político Concepto y alcance
El término persona políticamente expuesta nació a finales de los años 90, tras el caso Abacha, un escándalo de blanqueo de dinero en Nigeria que impulsó los esfuerzos globales por prevenir el abuso del sistema financiero por parte de figuras políticas.
Esta categoría, que a veces se confunde con la de altos cargos políticos extranjeros, es motivo de diligencia debida en la prestación de servicios a clientes. Automáticamente, los clientes designados como PEP son considerados de alto riesgo. Debido a esto, instituciones financieras como bancos deben aplicar más control para cumplir con sus obligaciones. Esto implica un mayor esfuerzo en el trato hacia las PEP.
Comprendiendo el concepto de individuo con exposición política IEP
Las personas políticamente expuestas son aquellas que desempeñan o han desempeñado funciones de prominencia en la política, lo que les otorga un mayor y único acceso a situaciones en las que pueden verse involucradas en actividades como corrupción, soborno y/o lavado de dinero.En base a las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), las instituciones financieras tienen la obligación de implementar medidas adicionales para combatir el lavado de dinero en relación a las PEP. Esto incluye la identificación de estas personas y la evaluación y gestión del riesgo asociado a tenerlas como clientes.El GAFI es un conjunto de directrices a nivel mundial que tiene como objetivo principal combatir la financiación del terrorismo, el lavado de dinero y la proliferación de armas de destrucción masiva. En consecuencia, las medidas adicionales para las PEP son una herramienta importante en la lucha contra estas actividades ilícitas.
Descubriendo a un individuo con exposición política cómo identificarlo
Las instituciones financieras deben implementar medidas para identificar y administrar adecuadamente el riesgo asociado con los clientes considerados como Personas Expuestas Políticamente (PEP). Esto implica realizar una debida diligencia reforzada (DDR) que incluya controles adicionales en la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
La determinación de si una persona es PEP se basa en criterios específicos, como su participación en roles destacados e influyentes en el gobierno, la política o el sector financiero, entre otros. Esto se puede determinar a través de la divulgación directa por parte de la persona o por su reconocida prominencia en dichos ámbitos. Sin embargo, en la mayoría de los casos, las instituciones financieras cuentan con listas detalladas de políticos, diplomáticos, funcionarios de seguridad y altos ejecutivos de empresas estatales, entre otros, que utilizan para verificar la identidad de sus nuevos clientes. De hecho, existen herramientas automatizadas de prevención de lavado de dinero que facilitan esta tarea y mantienen estas listas actualizadas constantemente.
Verificaciones de PEP contra el fraude
La incorporación del proceso de identificación de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) es un elemento crucial en la aceptación de nuevos clientes y en el monitoreo continuo de transacciones con el fin de prevenir el lavado de dinero. Esto permite a las instituciones financieras combatir el fraude y evitar grandes multas, al mismo tiempo que contribuyen a mantener la estabilidad de la economía en su conjunto.
Según un informe de PwC, la corrupción causa una pérdida anual del 5% del PIB a nivel mundial. Al aplicar una debida diligencia reforzada en la identificación de PEP, es posible detectar casos de corrupción, soborno y lavado de dinero, lo que ayuda a combatir este problema global.
El significado de ser una figura pública en el ámbito político
Persona Expuesta Políticamente (PEP): Una figura pública que desempeña un rol relevante en la administración gubernamental, como un funcionario, militar de alto rango o ejecutivo en una empresa estatal. Una PEP posee un mayor riesgo de involucrarse, potencialmente, en casos de soborno y corrupción debido a su posición e influencia. Además, los asociados cercanos o familiares de una PEP también pueden ser considerados PEP vinculadas, ya que representan un riesgo en materia de Lavado de Dinero (ALD).La relevancia de la identificación de PEP
Toda persona que se ajuste a la definición de PEP debe ser categorizada según su nivel de riesgo y evaluada antes de iniciar cualquier tipo de relación comercial. Es necesario que las instituciones financieras implementen medidas adecuadas de PEP ALD (Prevención de Lavado de Dinero) para reducir posibles riesgos y responsabilidades.
Con el aumento del escrutinio por parte de las autoridades reguladoras financieras locales e internacionales, es de vital importancia que las instituciones financieras se protejan contra el fraude y los delitos financieros. Las multas impuestas por organismos como el FATF (Grupo de Acción Financiera Internacional) y FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros) por violar las leyes y regulaciones de ALD (Anti-Lavado de Dinero) han alcanzado cifras millonarias. Esto motiva fuertemente a las empresas a evaluar a las PEP.
Debido a esto, muchas instituciones financieras adoptan un enfoque de...
Tips para reconocer fácilmente a estas Personas Expuestas Políticamente
Contacta con nosotros para mejorar tu debida diligencia y reducir tu riesgo de exponerte a multas. La lista de posibles PEP no deja de crecer y cambiar, a medida que las personas cambian de trabajo, surgen cambios en la familia, se actualizan las normas y recomendaciones locales del GAFI y también cambia el panorama internacional.
Relato corto sobre una figura política de alto perfil
La normativa que regula el cumplimiento de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) aborda la relación existente entre la corrupción gubernamental, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
A raíz de los acontecimientos del 11 de septiembre de 2001, más de 100 países han modificado sus leyes sobre servicios financieros para combatir la corrupción política.
Se han impuesto severas multas a las instituciones financieras que realizan transacciones con PEPs sin seguir los procedimientos adecuados, como sucedió con el Riggs Bank.
A pesar de las regulaciones, en 2013 líderes políticos como Muamar Gadafi y Hosni Mubarak generaron titulares al congelar activos en bancos estadounidenses que no cumplieron con la debida diligencia.
